¿Qué deuda tiene GE? Esta pregunta ha estado plagando a los inversionistas desde hace mucho tiempo. Desde la crisis financiera de 2008, el conglomerado americano General Electric (GE) ha sufrido caídas drásticas en sus ingresos y, como resultado, ha recurrido al endeudamiento para financiar sus inversiones futuras. Como uno de los pocos fabricantes globales que sigue siendo rentable, GE se ha visto obligada a tomar medidas desesperadas para mantenerse a flote.
GE ha recurrido a varias herramientas de financiamiento, incluyendo tarjetas de crédito, cuentas bancarias, créditos comerciales y préstamos bancarios. Para el año fiscal 2020, GE tenía más de $71 mil millones en deuda a corto y largo plazo. Esta cantidad equivale aproximadamente a 5 veces el valor actual de las acciones de la empresa. La neurosis de la deuda de GE no está ayudando a tranquilizar a sus accionistas. Existen preocupaciones de que, con los márgenes crecientes de endeudamiento, los pagos de intereses anuales podrían superar los ingresos provenientes de la explotación de la empresa.
GE está intentando reducir su deuda. En enero del 2021, la empresa pagó $15 mil millones en deuda a largo plazo, con lo cual llevó el total de dinero cancelado desde el principio de ese año fiscal hasta el presente a $40 mil millones. Esto apenas es un pequeño paso, ya que la empresa aún tiene una descarga significativa para mantener su compromiso con los acreedores.
Aún así, el hecho de que GE haya pagado una buena cantidad de dinero para aliviar su deuda es un paso positivo. En última instancia, una menor carga de deuda ayudaría a mejorar la salud financiera y los márgenes de liquidez de la empresa. Esto permitiría que GE invierta con más libertad en proyectos de investigación y desarrollo, mejoras de producción y expansión de líneas de productos.
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Dante Gebel #779 | Carta envuelta en un pañuelo
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¿Cuál es el monto de la deuda de GE?
General Electric (GE) es una de las mayores corporaciones dentro de los Estados Unidos y el mundo. La compañía opera en varias industrias, incluidas tecnología, servicios financieros, energía y salud. Fundada en 1892, GE ha experimentado cambios financieros significativos a través de los años. Estos cambios son reflejo de diversas inversiones y transacciones. Actualmente, GE está enfrentando altos niveles de deuda.
¿Cuál es el monto de la deuda de GE? Según los reportes de 2018, GE posee alrededor de $117 mil millones de deuda a largo plazo con vencimientos a largo plazo. Esto se compone principalmente de los siguientes:
- $47 mil millones en bonos del gobierno.
- $21 mil millones en préstamos rotativos bancarios
- $13 mil millones en bonos emitidos por la compañía.
- $10 mil millones en bonos hipotecarios y otros
- $7 mil millones en bonos comerciales
- $4 mil millones en bonos convertibles a corto plazo
Adicionalmente, GE tiene alrededor de $20 mil millones de deuda a corto plazo, entre las cuales se encuentran tarjetas de crédito, líneas de crédito y otros artículos de deuda de alto vencimiento. Principalmente, esta deuda ha sido acumulada por el uso de actividades de financiamiento como emisión de bonos, préstamos bancarios y colocación de deuda comercial. Adicionalmente, GE también ha optado por pedir préstamos a corto plazo para las operaciones del día a día.
La deuda de GE ha sido objeto de preocupación entre analistas y accionistas. La compañía ha admitido que su deuda es en extremo elevada y ha iniciado un programa para reducir el monto y sus costos de financiamiento. Aunque aún queda trabajo por hacer, la reducción de la deuda es importante para generar confianza en los mercados emergentes.
¿En qué sectores están invertidos los recursos de la deuda de GE?
Los sectores a los que GE está invirtiendo sus recursos de deuda son:
- Servicios bancarios y financieros.
- Energía, aviación y telecomunicaciones.
- Revestimientos industriales.
- Salud.
- Seguridad.
- Biotechnología.
- Automotriz.
- Ferrocarriles.
- Dirección de trabajos especializados.
- Instrumentación y control de procesos industriales.
- Equipos de transporte.
GE posee un amplio portafolio de productos y servicios enfocados en ayudar a la industria a lograr niveles más altos de eficiencia, productividad y calidad. Esta diversificación le permite operar en sectores como la energía, el transporte, la aviación y la salud, entre otros, aprovechando su equipo de expertos para brindar soluciones innovadoras. Además, invierte en tecnologías de vanguardia para mejorar la seguridad y el rendimiento de sus productos. Entre los sectores en los que GE está invirtiendo sus recursos de deuda se encuentran el servicio bancario y financiero, la energía, la aviación, las telecomunicaciones, los revestimientos industriales, la salud, la seguridad, la biotechnología, el automotriz, los ferrocarriles, la dirección de trabajos especializados, la instrumentación y control de procesos industriales, así como, equipos de transporte.
¿Cómo impacta la deuda de GE en su balance general?
Cuando una empresa como GE mantiene un alto nivel de endeudamiento a través de su capital financiero, puede generar altos costos financieros en su balance general. Esto se produce porque los préstamos asociados con la deuda ahora forman parte de los activos de la empresa, lo que significa que el saldo del pasivo es igualmente afectado. Debido a esto, el patrimonio neto de GE disminuye y el negocio se ve afectado por los intereses y cargos relacionados con la deuda.
Además de esto, el endeudamiento de GE también afecta la estructura del capital. Por lo general, cuando una empresa se endeuda, su estructura de capital se verá desbalanceada, ya que los prestamistas que ofrecen los préstamos suelen requerir que la empresa coloque los fondos recibidos en efectivo en un fondo de reserva para garantizar el pago de la deuda. Esto significa que el riesgo de que el pedido de crédito no sea pagado se transfiere a los prestamistas, afectando la capacidad de la empresa para obtener recursos adicionales.
La deuda también tiene un impacto en la liquidez de GE. Esto se debe a que los préstamos a corto plazo se deben devolver con una mayor frecuencia que los préstamos a largo plazo, lo que significa que GE tendrá que usar sus activos líquidos para pagar la deuda a corto plazo. Esto puede ser perjudicial para la capacidad de la empresa para operar en el futuro.
Finalmente, la deuda de GE también afecta su valor y su credibilidad en el mercado; los inversores evalúan el nivel de deuda con una comprensión profunda de la posición financiera de la empresa. Si la empresa tiene un gran nivel de deuda, puede provocar que los inversores se desalienten y que el precio de sus acciones caiga. Esto significa que a medida que sube el nivel de deuda, el valor de la empresa se reduce, afectando la rentabilidad que el inversor obtiene de sus inversiones.
Aunque hay ocasiones en las que la deuda puede resultar positiva para una empresa, existe un gran nivel de riesgo asociado al hecho de que el nivel de endeudamiento de GE impacte significativamente su balance general. Por lo tanto, es importante que la empresa mantenga una adecuada supervisión de su nivel de deuda para asegurarse de que este no sombríe la estructura de capital así como la liquidez y el valor de la compañía.
¿Cuáles son los principales acreedores de la deuda de GE?
Alrededor del 70% de la deuda de General Electric, está en manos de acreedores grandes que se conocen como grandes bancos, empresas inversionistas, fondos de pensiones y otros inversores institucionales. Estos son los principales acreedores de la deud de GE :
- Principales Bancos: Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Citigroup, Morgan Stanley y Bank of America.
- Japón y el Reino Unido: Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ, Mitsubishi UFJ Trust and Banking Corporation, Barclays Capital, Dresdner Kleinwort Wasserstein Group, Sumitomo Mitsui Banking Corp. y el Banco Santander.
- Empresas de Inversión: Blackrock, Inc, Capital Research & Management Co, Pacific Investment Management Co y The Vanguard Group inc.
- Otros Acreedores: Fidelity Investments, Pimco, T Rowe Price, Oppenheimer Funds, Inc, Alliance Bernstein LP, Franklin Resources, Inc y Prudential Financial Inc.
GE ha hecho acuerdos con estos grupos para obtener ganancias por un aumento de precios y una disminución de interés. Esto significa que los prestamos y las deudas de la compañía ahora tendrán plazos más largos para su vencimiento, mejores tasas de interes y una mayor flexibilidad en el uso de sus fondos.
¿A qué se debe el aumento de la deuda de GE en los últimos años?
El aumento de la deuda de GE en los últimos años se debe principalmente a la acumulación de pasivos no financieros. Estos pasivos se han acumulado debido a la insuficiente liquidez y el endeudamiento extenso de la compañía.
Los principales motivos de la acumulación de pasivos son los siguientes:
- Los métodos contables aprobados por los organismos reguladores externos, que incluyen la reconstrucción de ciertos activos y la valorización de componentes de inversión a corto plazo.
- La disminución de las utilidades provenientes de la venta de productos y servicios.
- Las políticas de adquisición agresivas llevadas a cabo por la compañía, que han resultado en un incremento importante en su tamaño y en los compromisos asociados a esas transacciones.
- La reducción de los flujos de caja generados por la compañía, como consecuencia de la baja en las inversiones y las reestructuraciones efectuadas.
- Los términos generosos otorgados a los acreedores, como descuentos, financiamiento a largo plazo y condiciones favorables para comprar productos y servicios.
Además de estos motivos, la compañía ha aumentado sus deudas para financiar proyectos relacionados con la expansión de su cartera de productos y servicios y para adquirir nuevas empresas. Estas inversiones se han realizado con el fin de mantenerse competitiva en los mercados globales.
Sin embargo, el uso excesivo del endeudamiento por parte de GE ha creado una situación en la que ahora la empresa debe hacer frente a una gran cantidad de deudas vencidas, restringiendo así sus recursos financieros para otros proyectos o inversiones.
¿Cómo están manejando la deuda de GE las nuevas administraciones?
Las nuevas administraciones de General Electric (GE), como parte de su plan para reducir la deuda pública, han tomado varias medidas para reducir sus pasivos, tanto monetarios como no monetarios. Una de las principales estrategias implementadas por GE fue vender sus activos no esenciales para recaudar fondos y reducir su deuda con el fin de mejorar los resultados económicos de la empresa. Esto significa que GE ha tenido que deshacerse de algunas unidades, como su aviación comercial, energía, servicios financieros y otros, para reducir su deuda.
Además, también han trabajado para renegociar y refinanciar su deuda a corto plazo con sus acreedores, mediante la emisión de bonos. GE también ha emitido obligaciones en moneda extranjera para financiar su deuda externa, lo que beneficia a la empresa al disminuir los costos de financiamiento. Para compensar los intereses pagados a los acreedores, GE ha aumentado los dividendos y repartido ganancias entre los accionistas.
Por otro lado, GE también se ha comprometido a reducir sus gastos operativos. La empresa ha reducido sus gastos generales en diferentes áreas, incluyendo la contratación de personal, el alquiler de instalaciones, los costos de transporte, los gastos de viaje, los honorarios de abogados y otros gastos. Esta iniciativa también ha contribuido a reducir la deuda de GE.
Finalmente, la empresa también se ha comprometido a implementar nuevas prácticas financieras, como un mejor control presupuestario, para asegurarse de que sus recursos se utilicen de manera eficiente. Estas medidas ayudarán a la empresa a reducir su deuda y a mejorar sus resultados financieros a largo plazo.
