Pagar impuestos no es divertido, pero a menos que quieras ir a la cárcel, es parte de la vida. ¿Sabes qué puede hacer que el proceso sea más satisfactorio? Descubrir formas de ahorrar dinero en tus impuestos. Estos 10 consejos fiscales para propietarios de pequeñas empresas te ayudarán a ahorrar a lo grande cuando llegue la temporada de impuestos.
Si tú o tu empresa estáis agobiados por las deudas fiscales, considera la posibilidad de contratar una empresa de desgravación fiscal, como Optima Tax Relief o NationStar Tax Advisors.
Varios profesionales de la fiscalidad nos han ayudado a crear esta útil lista, para que puedas ahorrar dinero en los impuestos de tu empresa este año.
Gail Rosen es socia de la mediana empresa de contadores públicos Wilkin & Guttenplan, P.C., y lleva casi 40 años trabajando con particulares y empresas. Ofrece 10 consejos importantes para las pequeñas empresas cuando llega la época de los impuestos.
Consejo fiscal nº 1: Entender los costes de puesta en marcha
«Las pequeñas empresas no suelen ser conscientes de que todos los gastos en los que se incurre antes de la primera venta se denominan gastos de puesta en marcha», dice Rosen.
Las pequeñas empresas a menudo no son conscientes de que los gastos en los que se incurre antes de la primera venta se denominan costes de puesta en marcha»
«Estos gastos no pueden deducirse hasta la primera venta. Entonces se deducen a lo largo de 15 años, y puedes optar por deducir los primeros 5.000 dólares en el primer año de actividad. Muchas pequeñas empresas suponen que pueden deducir todos sus costes al iniciar un nuevo negocio, pero no pueden hacerlo hasta que realicen su primera venta. Entonces los costes son deducibles según las leyes para esa deducción»
Rosen aconseja que evalúes cuidadosamente si quieres «retener» tus costes de puesta en marcha o elegir deducir los primeros 5.000 dólares en el primer año de actividad. Depende del año en que esperes estar en un tramo impositivo más alto.
Consejo fiscal nº 2: Lleva la cuenta de los gastos del negocio
Llevar una contabilidad meticulosa es clave si quieres asegurarte de que conoces todos los gastos de tu empresa durante el año. Rosen explica: «Para que un gasto sea deducible, debe ser «ordinario» y «necesario»
Así pues, si gastas dinero en material de oficina, cuotas de empresas, publicaciones de empresas, honorarios de contabilidad de tu empresa, tarjetas de visita, entretenimiento de la empresa (deducible en un 50%), regalos (limitados a 25 dólares por persona al año), franqueo, impresión, formación continua, ordenadores, programas informáticos, etc… es un gasto de la empresa y debes llevar una buena contabilidad para asegurarte de que no se te escapa ninguno de estos gastos»
Cada deducción te ahorra mucho dinero, ya que una pequeña empresa paga los impuestos federales, los estatales y las dos partes de la seguridad social y de Medicare, porque eres a la vez empleado y empleador, dice Rosen.
Consejo fiscal nº 3: Aprovecha la deducción de la oficina en casa si puedes
Rosen subraya que la deducción por oficina en casa es una valiosa deducción fiscal. Pero recuerda, dice Rosen, que «el espacio empresarial que deduzcas tiene que utilizarse estrictamente para fines empresariales, y normalmente no funcionará si alquilas una oficina en otro lugar. El despacho en casa no puede ser para tu comodidad»
El IRS ha simplificado la deducción por oficina en casa y te da la opción de utilizar la regla de «puerto seguro» para calcular la deducción por oficina en casa, explica Rosen. «Sólo tienes que multiplicar los metros cuadrados de los negocios de tu casa * 5 dólares por metro cuadrado para obtener tu deducción»
Rosen recomienda que te asegures de tener tus datos contables en orden para poder comparar el método de puerto seguro con el método real y averiguar cuál te genera una mejor deducción. «Puedes cambiar cada año el método que elijas para la deducción por oficina en casa», explica.
Consejo fiscal nº 4: Evalúa el método estándar frente al método real para las deducciones del automóvil
Uno de estos métodos puede ser mejor para ti, y merece la pena dedicar tiempo a ver cuál de ellos te reportará más beneficios. Sin embargo, ten en cuenta que existen restricciones para cambiar de método después del primer año.
Rosen explica los dos métodos:
Método estándar: En 2020, es de 0,58 dólares por kilómetro comercial más peajes y aparcamiento.
Método real: Suma todos los gastos reales del automóvil y multiplícalos por tu porcentaje de negocio (kilómetros de negocio/total de kilómetros del año).
Nota: Los negocios con oficina en casa tienen una ventaja, ya que en el momento en que el empresario sale de su casa, los kilómetros son deducibles. Si tiene una oficina a la que se desplaza, la oficina no es deducible.
Consejo fiscal nº 5: Asegúrate de que tu contable hace un buen trabajo para ti
Los impuestos de las pequeñas empresas son complicados, y la mayoría de las veces se necesita un contable para asegurarse de que estás declarando correctamente y aplicando todas las deducciones fiscales a las que tienes derecho legalmente. «Tu contable es una relación muy importante», dice Rosen. «Un mal contable puede ser un gran perjuicio para tu negocio»
Consejo fiscal nº 6: Aplaza los ingresos y prepaga las deducciones
Noel Dalmacio de Dalmacio Sociedad Contable ofrece otros consejos para ahorrar en los impuestos de la empresa. Dice que si este año esperas estar en el tramo impositivo más alto, puedes aplazar tus ingresos no emitiendo una factura antes de fin de año.
«Asimismo, puedes pagar por adelantado y comprar material de oficina o pagar por adelantado el alquiler hasta 11 meses. Si no tienes el dinero en efectivo, puedes cargarlo a la tarjeta de crédito de tu empresa. Los gastos de la tarjeta de crédito son deducibles a efectos fiscales, aunque no los hayas pagado»
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Consejo fiscal nº 7: Contribuye a tus planes de jubilación
El dinero depositado en cuentas de jubilación no suele tributar hasta que lo retiras. Así que, para ahorrar dinero este año, pon todo lo que puedas en un plan de jubilación, aconseja Dalmacio.
«Puedes aportar hasta 18.000 dólares y otros 6.000, si tienes 50 años o más, en un 401-K», explica. «Además, puedes contribuir a un plan de reparto de beneficios hasta el 25% de tu salario. Tu límite de aportación global es de 54.000 $ (60.000 $ si tienes 50 años o más)»
Consejo fiscal nº 8: Reparte los ingresos entre los miembros de la familia
«Puedes contratar a tus hijos para que trabajen en tu negocio. De este modo, estarás trasladando los ingresos de tu empresa a un tramo impositivo más bajo. Sin embargo, asegúrate de que llevas un buen registro sobre el tiempo empleado, la naturaleza del trabajo y la remuneración legítima», aconseja Dalmacio.
Consejo fiscal nº 9: Deduce los seguros médicos
El doctor Steven J. Weil es presidente de RMS Contabilidad en Florida. Ofrece algunos consejos adicionales para los empresarios.
Los accionistas de una corporación S no pueden deducir el coste del seguro médico pagado por su corporación si son propietarios o están directamente relacionados con un accionista del 2% o más, explica Weil.
Y añade: «La buena noticia es que pueden deducir el 100% del coste del seguro médico en su declaración de la renta personal, pero para ello deben cumplir dos pruebas 1) El coste de dicho seguro médico debe estar incluido en su W-2 de la Sociedad, y 2) Los ingresos del W-2 deben ser mayores que el coste del seguro médico»
Consejo fiscal nº 10: Considera la posibilidad de convertirte en una S Corporation
Si aún no estás constituido en sociedad, Weil sugiere que consideres la posibilidad de convertir tu negocio en una Sociedad Anónima del Subcapítulo S. «Esto reducirá tu responsabilidad, te dará más control sobre los impuestos FICA que pagas, aumentará la credibilidad del negocio y separará tu negocio de tu patrimonio personal», dice.
Estos consejos fiscales para los propietarios de pequeñas empresas son sólo una muestra de los pasos que puedes dar para reducir tu responsabilidad fiscal. Para empezar tu negocio con buen pie, revisa y compara las principales empresas de preparación de impuestos ahora
